香港作为全世界知名的离岸业务管理处，再加上其本地来自税制改造和极低的公司净收益税增值税率，集聚了来自全球中国各省的财产。这类财产在铸就了香港国际性国际金融中心知名度的此外，也吸引了非法财产的引进。在每一个地域普遍地签订CRS合同书的大环境下，增进这类非法财产最终被查获，并且经办人的香港金融机构也会被牵涉在这其中，遭到执法部门的严苛处分。因此香港金融机构进步了对帐户的审查力度，使目前在香港金融机构愈来愈比之前艰辛了许多 。

香港金融机构开银行账户难，绝大部分是原材质提供不完备，无法提供真实的贸易单据，另一部分就是美国面签，一般在银行开户交谈时，金融机构花费者主管会从以下好几个难点去分辩花费者的企业资质证书：

1、为什么要设立香港银行账户？

一般 这个问题也是有过后，就是设立香港银行账户的实用规模是什么？一般 的答复包含接纳海外贸易款、储蓄、理财投资、投资项目、商业险缴费这种。却不知道，每一个答复全是有其缺陷，并且这个问题没有更好答复，仅有确凿答复。如接受境外汇款金融机构会感到财产只是短时光寄存，储蓄、投资项目、理财投资会造成全力以赴推广产品投资理财产品。

2、企业经营规模是什么？

它是金融机构主管必问的难点，这个问题理应务实求真的答复，不可以沽名钓誉，更不能胡编，假如答复的答复与提供的原材质不符，那么设立金融机构帐户基础无望。答复只务必阐明具体经营的产品和提供什么服务就可以。

3、工作流程往来的国度有哪些？

这也是金融机构主管必问的难点，主要审查的目标就是是否与较为敏感在我国、结合国安全理事会和美国制裁的在我国、财产高风险国度和地域有经济往来，所接纳的汇款是否安全系数等，因此在筹备充足工作流程单据和答复难点时，必定要避免牵涉到较为比拟敏感国度和地域。

4、企业商品或服务是否真实？

这个问题金融机构主管不大可能马上提问问题，但是会从很多方面进行鉴别，如产品宣扬单、相干工作流程单据情形、花费者对产品和服务的控制水准等各个范畴进行剖析。因此花费者必定要对筹备充足的单据和自身工作流程情形十分控制，才不易呈现忽略。

5、是否经常来香港？

这个问题马上关联帐户的运动性水准，如果是做买卖往来，那么最少每个月全是会有1～2次到香港商谈。倘若半年一年也不会到香港一次，那么储蓄卡银行开户主管便会感到帐户不易很运动性，也就埋下了帐户无法设立的伏笔。

6、是否充足斟酌买投资理财产品？

推广产品投资理财产品早就变为香港银行开户必由之路的磨炼，因为金融机构主管可以从花费者购置的投资理财产品中得到提成，很多银行开户主管也因此为是否赞助花费者设立金融机构帐户的强制性指标。因此，即便 不提前筹备买投资理财产品，也无须马上谢绝；如果有买投资理财产品的规定，为何不投资项目一些，进步帐户银行开户胜利率。

银行开户不易，银行开户胜利了，也要合规运用账户，防止金融机构关户，造成在所难免的迫害。