香港银行开户为什么难

香港银行开户为什么难

时间:2021-10-09 作者:港勤商务 浏览:

  香港银行账户因外汇使用自由而被大陆各企业所看好,尤其是那些与海外企业有贸易往来的公司。随着需求量的增大,账户风险也呈上升趋势,尤其是通过香港银行账户转移资金、洗黑钱等现象越来越严重。银行为避免此类事件发生,不断调整开户审核机制,提高开户门槛,试图从源头上拦截非法使用香港银行账户的状况。

香港银行开户为什么难

香港银行开户具体流程:

  一、开户资料:已经从最原始的基础资料(身份证、港澳通行证、地址证明)改成除提供基础资料外,还需要提供香港公司注册证书、商业登记证明、公司章程、近三个月的个人流水、香港公司合同、供应商合同、一年社保、劳动合同、董事个人简介等。不同的银行所需的资料有所差异,但总体呈复杂化发展趋势。

  二、审核流程:除了多重审核外,还需要与开户申请人面谈,口头了解公司主要经营的产品、目标客户群体、是否与敏感国家有经济来往等。如果客户回答时含糊其辞,吞吞吐吐,会被银行归类为怀疑对象,大大降低开户成功率。

  三、成功开户关键条件:大陆客户单独到香港银行办理开户,均需购买理财产品,且部分银行的门槛在不断提高。如:香港中国银行开户需要购买20万的理财产品,部分银行需要购买5万、10万的理财产品不等,而且卡中至少需预存10000元港币或等值的其他货币。

  四、账户维护:账户需要经常使用,如果长期闲置不用,账户会被关闭;经常到银行变动一下账户联系信息,以此告知银行账户在正常使用中;每月网上操作一下账户,并在账户中预留一定的资金等,防止账户被冻结或被注销。

  由于香港银行的变动太快,企业对银行开户信息的了解不全面,不但预约账号困难,在准备资料阶段也是频频出错,还未进入面谈阶段就已经被拒之门外。部分客户表示,不能同意银行需要客户购买大量理财产品这一要求,最后不得不放弃开户。

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