香港银行尽职调查?不要慌!看这里!

当遇上香港银行的尽职调查时前千万别恐慌,其实香港银行的尽职调查并没有那么吓人。不一定会导致银行账户的关闭!但对于如何对应,请跟着港勤集团小编一起来看看吧~ 尽职调查一般可分为两种形式: 一、常规性更新 银行通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写银行客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。 (一)主要的问题有: 1、股东、董事是否更改; 2、行业; 3、年营业额; 4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比; 5、账户每月收入和支出的金额、笔数。 二、针对性调查 银行通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明。 在金管局的指引下,香港银行业需对客户进行尽职调查,是为了避免被处罚金和制裁。但银行也是商业机构,也需要交租金、发工资。因此只要我们积极配合银行的调查工作,提交规范、正式的业务文件,并不需要太担心账户会被无故冻结。 三、要注意问题有: 1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区; 2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业; 3、账户涉及代收代支; 4、账户与地下钱庄、汇款公司发生往来; 特别要注意的是所登记的信息,与实际的账户情况是否相符。 四、账户被注销的主要原因 一般被银行注销主要有两类原因: 1.长期不用账户 2.被银行怀疑洗黑钱 五、如何维护账户 1、敏感的钱不要收(战乱),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全; 2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份; 3、不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费; 4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险; 5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险; 6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。 以上就是本期的港勤集团内容的介绍,关于本篇文章内容的不解均可留言咨询港勤集团小编,想掌握更多行内知识以及行业资讯就点击关注吧~

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