一般开曼BVI岛国公司如何办理银行开户

一般海岛国家企业，如BVI（英属维尔京群岛）、开曼群岛、马绍尔群岛、佛得角和塞舌尔等，因独特的信息保密和节税作用深受企业经营者的热捧。但是，虽然海岛国家企业有许多优点，设立银行帐户却是一个让人头痛的问题！

金融机构更关注两方面：风险与收益。

主要的风险性之一就是洗黑钱难题。当境外公司挑选银行开户时，一般都会选择中国香港、马来西亚和美国的银行，所以这些地方都是世界金融中心，各种各样资产买卖经常，稍不留神就会涉及洗黑钱难题，由于这些地区被称作世界金融中心，看似很好，但有人将其称为洗黑钱核心。

因而，香港、马来西亚跟美国等地区关键银行开立账户时，重中之重便是避免洗黑钱，并对客户环境开展详细调研。

而盈利层面主要的是余额。账户里的交易额和流水多，代表着顾客可以带来储蓄，有可能会开展投资理财产品，那样金融机构才能达到盈利。

海岛国家企业在这些方面都存在着艰难！

海岛国家企业的相关资料是保密，并没有公开发布服务平台展示材料，这也使得金融机构无法开展财务尽职调查，也无法分辨顾客的环境。

除此之外，海岛国家企业主要运用于架构模式和离岸业务，往往不会立即和客户签署合同或收付款等，反而是作为子公司，开展资产转移，并实现节税和安全的作用。他们本身没有具体业务流程，仅仅资产转移的一种手段，这就导致海岛国家企业比较容易涉及到洗钱行为，并且难以调研其洗黑钱行为。